La génération du millénaire, nous a-t-on dit depuis longtemps, est aussi une rente générationnelle : empêchée d’acheter sa propre maison et d’accroître sa richesse avec elle, à cause d’une économie défavorable ou de trop de toasts à l’avocat, selon à qui vous demandez.
Les statistiques sont désormais familières, mais néanmoins lamentables. Le taux d’accession à la propriété a chuté en raison de crises convergentes de prix et d’offre. En 2017, 35 % des 25 à 34 ans étaient propriétaires, contre 55 % en 1997 ; le problème n’a fait qu’empirer au cours des cinq années qui ont suivi. En 2022, seulement 10 % des propriétaires en Angleterre étaient âgés de moins de 35 ans.
Les millennials citadins, en particulier, peuvent sembler sombrement résignés à leur sort de locataires à vie : selon une enquête Zoopla, seul un adulte de moins de 40 ans sur cinq pense pouvoir « définitivement » acheter sa propre maison au cours de la prochaine décennie. .
La courte paille économique tirée par la génération du millénaire a été l’un de ses traits déterminants et la source de comparaisons conflictuelles avec les baby-boomers en particulier. Le fossé souvent décrit entre les deux – la « guerre » entre les millennials pauvres et précaires contre les baby-boomers riches et inconscients – était toujours une simplification, mais il s’effondre désormais à mesure que les générations plus âgées commencent à partager leur bonne fortune avec leurs enfants.
Mais, de plus en plus, ce raccourci culturel sur lequel nous nous appuyons pour penser et parler de l’inégalité générationnelle commence à faire ses preuves. L’image des millennials en tant que locataires permanents réticents est de plus en plus mise à l’épre...
[Courte citation de 8% de l'article original]